Jak działamy?
Przygotowanie profesjonalnego i skutecznego planu restrukturyzacji wymaga dużego doświadczenia i poświęcenia czasu. Wiemy z własnego doświadczenia z jakimi problemami i pytaniami spotykacie się już na samym początku, dlatego szanując Wasz czas i wychodząc na przeciw oczekiwaniom poniżej przygotowaliśmy dla Państwa kilka pytań i odpowiedzi, które otrzymujemy najczęściej od naszych klientów.
Dla Klientów, którzy planują restrukturyzację zobowiązań:
- Przygotowujemy wstępną analizę zdolności restrukturyzacyjnej – konsultacje, opracowanie niezbędnej dokumentacji
- Po ustaleniu możliwości skorzystania z opcji restrukturyzacji przygotowujemy pełną dokumentację konieczną do złożenia wniosku
- Pomagamy Klientom w toku postępowania restrukturyzacyjnego
Dla Klientów, którzy mają dłużnika w trudnej sytuacji:
Umożliwiamy przygotowanie raportu w sprawie oceny głosowania nad układem, możliwości spłaty zobowiązań przez dłużników wobec których ogłoszono postępowania restrukturyzacyjne lub upadłościowe.
Dla Klientów osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej – przygotowujemy:
- wstępną analizę zdolności upadłościowej – konsultacje, opracowanie niezbędnej dokumentacji
- Po ustaleniu możliwości skorzystania z opcji ogłoszenia upadłości przygotowujemy pełną dokumentację konieczną do złożenia wniosku
- Pomagamy Klientom w toku postępowania upadłościowego
Restrukturyzacja
Jakie możliwości ma przedsiębiorca, który ma trudności w spłacie zobowiązań, nie może skorzystać z rozwiązań z pomocy wsparcia w sytuacji epidemii COVID -19
Jedną z dostępnych opcji jest próba wnioskowania o ogłoszenie postępowania restrukturyzacji i sanacyjnego do sądu.
Dla kogo będzie możliwe skorzystanie z restrukturyzacji?
- przedsiębiorców – według definicji z KC (może to być według definicji osoba prowadząca jednoosobową działalność, wspólnicy spółki cywilnej a nawet spółka kapitałowa przed rejestracją w tzw.organizacji)
- spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, prostych spółek akcyjnych i spółek akcyjnych nieprowadzących działalności gospodarczej
- wspólników osobowych spółek handlowych ponoszących odpowiedzialność za zobowiązania spółki bez ograniczenia całym swoim majątkiem;
- wspólników spółki partnerskiej.
Jaki jest cel postępowania restrukturyzacyjnego?
Umożliwienie dłużnikowi zawarcia układu z wierzycielami, poprawa skuteczności działania przedsiębiorstwa dłużnika poprzez zastosowanie różnych środków restrukturyzacyjnych
Jakie są plusy postępowania restrukturyzacyjnego?
- szybkie rozpatrzenie wniosku – dla sądu jest to priorytet, dlatego decyzję powinno się uzyskać w terminie maksymalnie szybkim – kilka tygodni, miesiąc (zależnie od wydziału sądu i miejsca jego położenia)
- ogłoszenie sanacji powoduje zakończenie postępowań egzekucyjnych, zwolnienie zajętych składników spod zajęcia, zwolnienie rachunków bankowych, zastawów, zwrot środków pobranych przez komornika, zastawów skarbowych – daje możliwość ich wykorzystania w normalnej działalności,
- ogłoszenie sanacji umożliwia dalszą działalność przedsiębiorstwa – pozwana na wykonywanie zobowiązań handlowych, zawieranie umów jednak wymaga współpracy z wyznaczonym przez sąd zarządcą,
- działania przedsiębiorstwa określi plan restrukturyzacyjny – daje on możliwości rozłożenia należności w czasie,
Zmianę zobowiązań i ich redukcję – można zaproponować np. spłatę bez odsetek, obniżenie płatności o określoną kwotę w procentach,
Kto sporządza plan restrukturyzacyjny?
wstępny możemy przygotować na Państwa zlecenie, plan restrukturyzacyjny po ogłoszeniu sanacji przygotuje zarządca wybrany przez sąd.
Jak długo trwa postępowanie?
- samo rozpatrzenie wniosku odbywa się dość szybko jak na realia sądowe, następnie postępowanie może być rozłożone w czasie na kilka lat, w tym czasie jest prowadzona normalna działalność
- po ogłoszeniu wydaniu postanowienia o ogłoszeniu sanacji kolejnym krokiem są działania zarządcy polegające na spisaniu majątku, przygotowaniu planu restrukturyzacyjnego, przygotowaniu listy wierzycieli
- zarządca może podejmować szereg działań ochronnych takich, jak pozywanie dłużników podmiotu sanowanego, pisanie wniosków o rozwiązanie umów niekorzystnych dla podmiotu sanowanego, zarządca może być stroną postępowań sądowych, które są w toku przeciwko sanowanemu podmiotowi
Co zawiera plan restrukturyzacyjny?
Plan restrukturyzacyjny zawiera co najmniej:
- opis przedsiębiorstwa dłużnika wraz z informacją o aktualnym oraz przyszłym stanie podaży i popytu w sektorze rynku, na którym przedsiębiorstwo działa,
- analizę przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika;
- proponowaną przyszłą strategię prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika oraz informację na temat poziomu i rodzaju ryzyka;
- opis i przegląd planowanych środków restrukturyzacyjnych
- wskazanie kosztów działań restrukturyzacyjnych,
- harmonogram wdrożenia środków restrukturyzacyjnych
- termin wdrożenia planu restrukturyzacyjnego;
- opis zdolności produkcyjnych przedsiębiorstwa dłużnika, w szczególności o ich wykorzystaniu i redukcji;
- opis metod i źródeł finansowania, w tym wykorzystania dostępnego kapitału, sprzedaży aktywów w celu finansowania restrukturyzacji, finansowych zobowiązań udziałowców i osób trzecich, w szczególności banków lub innych kredytodawców, wielkości udzielonej i wnioskowanej pomocy publicznej oraz pomocy de minimis lub pomocy de minimis w rolnictwie lub rybołówstwie i wykazania zapotrzebowania na nią;
- projektowane zyski i straty na kolejne pięć lat oparte na co najmniej dwóch prognozach;
- imiona i nazwiska osób odpowiedzialnych za wykonanie układu;
- imiona i nazwiska autorów planu restrukturyzacyjnego;
- datę sporządzenia planu restrukturyzacyjnego.
Plan restrukturyzacyjny może być ograniczony, jeżeli z uwagi na wielkość lub charakter przedsiębiorstwa dłużnika ustalenie wszystkich informacji wymienionych w ust. 1 nie jest możliwe albo nie jest niezbędne do dokonania oceny możliwości wykonania układu. Ograniczenie planu restrukturyzacyjnego wymaga uzasadnienia.